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香港銀行學會行政總裁梁嘉麗表示,銀行宜盡快加強人才培訓,善用科技以協助員工提升技能。

香港於去年11月舉行國際金融領袖投資峰會,會上頂尖商界領袖指出香港擁有多元人才和完善基建設施,具備成為全球金融科技行業領導者的優勢,多位領袖亦表示本港擁有其他地方難得的高質素人才。

因此,香港一直積極爭取金融企業投資和人才,以填補疫情期間流失的優質人才。

吸引金融業人才是行政長官李家超2022年首份施政報告的重點政策之一,以提升香港作為國際金融中心的競爭力。香港各界對新施政方針表示歡迎,期望能夠在金融科技(Fintech)主導的數碼銀行時代下,抓緊疫情過後的任何新機遇。

香港銀行學會(HKIB)的《銀行業人才培訓和發展調查2022》旨在了解銀行業對人才發展和專業培訓需求的最新變化,結果反映本地市場對金融科技專業培訓的需求殷切。

該調查於2022年5月中開始以網上形式進行,為期約8星期,收集了超過900名受訪者的意見,結果顯示約92%的受訪者指所屬銀行於過去12個月在推行數碼轉型方面取得進展,其中36%更形容是進度顯著。

然而,大多數本地銀行從業員認為,缺乏技術能力是銀行數碼轉型時面臨的最大挑戰。據調查顯示,銀行從業員需求最大的技術和數據相關技能是「人工智能和大數據」 ,此外,有近三分一受訪者指所屬機構正採用合規科技(Regtech),更多高級管理層認同合規科技對金融科技的培訓有幫助。

為滿足這些需求,香港金融管理局(金管局)聯同香港銀行學會推出「銀行專業資歷架構 — 金融科技(ECF – Fintech)」,是首批獲政府「資歷架構」認可的金融科技專業資歷。資助員工取得合資格的專業資歷的銀行,可根據「金融科技從業員培訓資助先導計劃」申請資助。

全新推出的《銀行專業會士》(Certified Banker)已制定具廣泛認受性的專業資歷和有系統的培訓課程,進一步緩解銀行因業務創新及轉型而可能出現的技能缺口。

香港大學、數碼港和香港生產力促進局共同進行的另一項調查亦顯示,金融科技專才競爭激烈。該調查發現,約57%的香港企業正積極招攬金融科技專才。儘管市場需求殷切,但期望薪酬差距仍是引致金融科技人才缺口的最大成因。

縱觀目前市場情況,銀行業未來將不斷有新的工作崗位和所需的技能出現,要取得成功,銀行宜盡快加強包括前、中、後台的 人才培訓,並於人力資源方面積極投入,善用科技以協助員工提升技能。

除技術技能外,銀行從業員亦指「綠色及可持續金融相關技能」和「銀行業新知識及技能」是他們面對的技能缺口。

減排低碳逐漸成為金融行業的最重要議題,因此金管局已將氣候風險納入銀行監管程序,以迎合市場對環境、社會和企業管治(ESG)議題的日益關注。

令人鼓舞的是,越來越多銀行從業員指所屬機構對ESG的關注有所增加,近三分之二的受訪者認同掌握ESG知識有利於事業前景,更多受訪者稱ESG在銀行從業員技能發展中必不可少。

隨著綠色金融和可持續發展知識變得越益重要,氣候相關金融風險評估與管理無疑成為需求最大的ESG技能,許多人都希望透過報讀相關專業資格及培訓課程獲取行業廣泛認可的資歷。

同樣地,「監管和合規技能」和「大灣區及跨境市場知識」是本地從業員最需要提升的兩大技能,表明儘管中港兩地封關近三年,但業界普遍認同在粵港澳大灣區(大灣區)銀行業發展帶來理想的事業前景。

我們的調查顯示,目前已於大灣區就業的受訪銀行員工當中,近半數表示曾獲得晉升或加薪的機會,他們期望跨境專業資格互認有助鼓勵更多人才到大灣區發展事業。

我們認為香港人才在大灣區發展具備先天優勢。吸引金融人才來港,並加強大灣區的人才儲備,是未來數年的致勝之道,挑戰在於要為世界各地有意投身本地銀行業的人才提供相關技能培訓和專業資格課程。

與此同時,我們亦要致力培育香港金融人才,透過加強本地銀行之間的合作,繼續支持人才技能轉型和提升。


相片由作者提供(香港銀行學會行政總裁梁嘉麗